淺析尼日利亞不法商人詐騙方式
時(shí)間:2023-08-04
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隨著中尼貿(mào)易的快速發(fā)展，近年來(lái)雙邊貿(mào)易糾紛也不斷增多。
一、不法尼商傳統(tǒng)詐騙手段
（一）利用付款方式行騙
案例1：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，尼商以電子郵件方式騙取我公司信任，隨后以付款交單（D/P）的付款方式談成一筆交易，待我公司發(fā)貨后尼商以種種理由拒付貨款，并誆騙我公司的提貨單，致使我公司遭受損失。
案例2：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預(yù)付了10%的定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本付款。貨物發(fā)出后，我公司遲遲沒(méi)能收到貨款，經(jīng)多次追問(wèn)尼商才回復(fù)說(shuō)資金周轉(zhuǎn)有困難，要求我公司提供正本提單提貨，否則，我公司將要支付大筆的港口滯期費(fèi)，如不支付港口滯期費(fèi)，貨物將被海關(guān)沒(méi)收拍賣(mài)。我公司提出要求退貨，尼商又稱(chēng)必須付清全部關(guān)稅和費(fèi)用后才能退貨，我公司迫于無(wú)奈只得將提單交給尼商，尼商拿到提單后便杳無(wú)音信。
（二）假借政府采購(gòu)之名，行詐騙之實(shí)
案例3：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，其自稱(chēng)是尼聯(lián)邦政府某部門(mén)的代理。尼商稱(chēng)需采購(gòu)一萬(wàn)個(gè)玻璃桌子，我公司報(bào)價(jià)后，尼商聲稱(chēng)我公司已中標(biāo)，并愿以100%前T/T的方式采購(gòu)，但需要我公司來(lái)尼簽署其聯(lián)邦高等法院認(rèn)可的合同，或者委托尼當(dāng)?shù)芈蓭煷鸀楹炇穑瑮l件是我公司需交納律師費(fèi)并在政府登記，交付注冊(cè)費(fèi)。我公司交付上述費(fèi)用后，再也無(wú)法聯(lián)系上該尼商。
（三）小額采購(gòu)獲取信任后，實(shí)施大詐騙
案例4：我公司先后向某尼商出口數(shù)批小額貨物并安全收匯，雙方合作融洽。后雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預(yù)付30％定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本支付余款。發(fā)貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到達(dá)港口后，尼商通過(guò)海關(guān)人員清黑關(guān)提取了貨物。
以上三種方式為不法尼商行騙的慣用手段。尼商支付少量定金騙取我企業(yè)發(fā)貨，貨物到港后故意不提貨、不付款或與海關(guān)官員串通拍賣(mài)貨物；另外，不少尼商常以政府采購(gòu)名義騙取注冊(cè)費(fèi)和保證金及騙取赴華邀請(qǐng)函等。欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時(shí)付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時(shí)，尼商便開(kāi)始進(jìn)行詐騙。
二、不法尼商新型行騙手段
除上述尼商常用的傳統(tǒng)行騙手段外，近年來(lái)還出現(xiàn)了新型尼商詐騙案件。
（一）搶注品牌商標(biāo)，以假亂真
案例5：我公司A產(chǎn)品在尼熱銷(xiāo)，與一尼公司有多次貿(mào)易往來(lái)。該尼公司后未在我公司授權(quán)下，自稱(chēng)是我公司A產(chǎn)品在尼甚至整個(gè)西非地區(qū)代理，并據(jù)此到尼警察局舉報(bào)所有其它的A產(chǎn)品進(jìn)口商違法，甚至到法院起訴其它的A產(chǎn)品代理商，指控通過(guò)正規(guī)途徑進(jìn)口到尼的正牌A產(chǎn)品。同時(shí)尼公司到尼標(biāo)準(zhǔn)局非法注冊(cè)了A產(chǎn)品的品牌，并開(kāi)始委托他人非法生產(chǎn)A產(chǎn)品，通過(guò)以假亂真牟取高額非法收益。
分析：部分尼商在尼當(dāng)?shù)負(fù)碛袕V泛的政府人脈關(guān)系，熟諳尼當(dāng)?shù)胤?。他們利用尼?dāng)?shù)刂R(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的缺失，混淆視聽(tīng)，以假亂真，對(duì)我企業(yè)在尼開(kāi)拓市場(chǎng)影響很大。
（二）通過(guò)黑客手段，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙
案例6：我公司與客戶(hù)聯(lián)系的郵箱被盜，不法尼商借此郵箱與客戶(hù)溝通，要求客戶(hù)變更貨款匯款賬號(hào)，致使客戶(hù)根據(jù)虛假賬號(hào)信息匯款被騙。
案例7：尼黑客入侵我外貿(mào)企業(yè)的電子郵箱，然后利用竊取的郵箱篡改了收款賬號(hào)，以致我企業(yè)將貨款匯至黑客賬戶(hù)，導(dǎo)致被騙。
分析：近期網(wǎng)絡(luò)黑客詐騙案件呈上升趨勢(shì)，且多發(fā)于我電子商務(wù)貿(mào)易發(fā)達(dá)的地區(qū)，如義烏、深圳、廣州等。黑客入侵我企業(yè)的電子郵箱賬戶(hù)，然后用電子郵件通知客戶(hù)虛假的收款賬戶(hù)。因外貿(mào)聯(lián)系通常是電子郵件，很多公司在匯款后很久才知道被騙，而這時(shí)候已經(jīng)錯(cuò)過(guò)了凍結(jié)賬戶(hù)、追查嫌疑人的黃金時(shí)期，導(dǎo)致貨款無(wú)法追回。
（三）通過(guò)非法匯款敲詐
案例8：我公司賬號(hào)在與尼方聯(lián)系中外泄，不法尼商從第三國(guó)將外幣匯入賬戶(hù)，之后會(huì)有多家尼公司要求索回款項(xiàng)，甚至通過(guò)當(dāng)?shù)鼐謱⑽夜救藛T拘留，并趁機(jī)敲詐勒索我公司。
分析：不法尼商借匯款之名，行詐騙或洗錢(qián)之實(shí)。
三、應(yīng)對(duì)建議
尼日利亞經(jīng)濟(jì)詐騙活動(dòng)十分猖獗，我企業(yè)在與尼商接觸時(shí)，應(yīng)提高警惕，切實(shí)加強(qiáng)防范意識(shí)，采取有效措施規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。
（一）采取保守穩(wěn)妥的收款方式。
我公司在與尼商貿(mào)易往來(lái)時(shí)，需嚴(yán)格支付條款，要求100％T/T預(yù)付；或T/T預(yù)付部分貨款，其余貨款在發(fā)貨前T/T支付；或以不可撤銷(xiāo)的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國(guó)具有國(guó)際信譽(yù)的銀行保兌。
（二）不要輕信政府采購(gòu)
尼政府采購(gòu)均采用公開(kāi)招標(biāo)方式，不會(huì)委托某個(gè)商人私下以其名義進(jìn)行采購(gòu)。我公司不要輕信帶有尼日利亞政府標(biāo)示的文件，這很可能是不法尼商偽造的。同時(shí)在任何情況下，我公司都不要輕易付款。
（三）加強(qiáng)知名品牌保護(hù)力度
尼知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不夠健全，假冒偽造商會(huì)充斥市場(chǎng)。我企業(yè)在開(kāi)拓尼市場(chǎng)時(shí)，應(yīng)選取與信譽(yù)資質(zhì)較好，實(shí)力較強(qiáng)的尼商合作，同時(shí)應(yīng)從戰(zhàn)略上重視自我品牌保護(hù)。
（四）注重保管公司信息安全
一、不法尼商傳統(tǒng)詐騙手段
（一）利用付款方式行騙
案例1：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，尼商以電子郵件方式騙取我公司信任，隨后以付款交單（D/P）的付款方式談成一筆交易，待我公司發(fā)貨后尼商以種種理由拒付貨款，并誆騙我公司的提貨單，致使我公司遭受損失。
案例2：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，雙方簽訂了合同，尼商預(yù)付了10%的定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本付款。貨物發(fā)出后，我公司遲遲沒(méi)能收到貨款，經(jīng)多次追問(wèn)尼商才回復(fù)說(shuō)資金周轉(zhuǎn)有困難，要求我公司提供正本提單提貨，否則，我公司將要支付大筆的港口滯期費(fèi)，如不支付港口滯期費(fèi)，貨物將被海關(guān)沒(méi)收拍賣(mài)。我公司提出要求退貨，尼商又稱(chēng)必須付清全部關(guān)稅和費(fèi)用后才能退貨，我公司迫于無(wú)奈只得將提單交給尼商，尼商拿到提單后便杳無(wú)音信。
（二）假借政府采購(gòu)之名，行詐騙之實(shí)
案例3：我公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)結(jié)識(shí)一尼商，其自稱(chēng)是尼聯(lián)邦政府某部門(mén)的代理。尼商稱(chēng)需采購(gòu)一萬(wàn)個(gè)玻璃桌子，我公司報(bào)價(jià)后，尼商聲稱(chēng)我公司已中標(biāo)，并愿以100%前T/T的方式采購(gòu)，但需要我公司來(lái)尼簽署其聯(lián)邦高等法院認(rèn)可的合同，或者委托尼當(dāng)?shù)芈蓭煷鸀楹炇穑瑮l件是我公司需交納律師費(fèi)并在政府登記，交付注冊(cè)費(fèi)。我公司交付上述費(fèi)用后，再也無(wú)法聯(lián)系上該尼商。
（三）小額采購(gòu)獲取信任后，實(shí)施大詐騙
案例4：我公司先后向某尼商出口數(shù)批小額貨物并安全收匯，雙方合作融洽。后雙方又簽訂一筆金額較大的合同，尼商預(yù)付30％定金，并承諾發(fā)貨后憑提單副本支付余款。發(fā)貨后，我公司多次催促，尼商尋找各種理由拖延。貨物到達(dá)港口后，尼商通過(guò)海關(guān)人員清黑關(guān)提取了貨物。
以上三種方式為不法尼商行騙的慣用手段。尼商支付少量定金騙取我企業(yè)發(fā)貨，貨物到港后故意不提貨、不付款或與海關(guān)官員串通拍賣(mài)貨物；另外，不少尼商常以政府采購(gòu)名義騙取注冊(cè)費(fèi)和保證金及騙取赴華邀請(qǐng)函等。欺騙熟客也是尼商慣用的一種詐騙方式。尼商往往在第一單信守承諾，及時(shí)付款以獲得我公司的信任。之后待雙方簽署金額更大的合同時(shí)，尼商便開(kāi)始進(jìn)行詐騙。
二、不法尼商新型行騙手段
除上述尼商常用的傳統(tǒng)行騙手段外，近年來(lái)還出現(xiàn)了新型尼商詐騙案件。
（一）搶注品牌商標(biāo)，以假亂真
案例5：我公司A產(chǎn)品在尼熱銷(xiāo)，與一尼公司有多次貿(mào)易往來(lái)。該尼公司后未在我公司授權(quán)下，自稱(chēng)是我公司A產(chǎn)品在尼甚至整個(gè)西非地區(qū)代理，并據(jù)此到尼警察局舉報(bào)所有其它的A產(chǎn)品進(jìn)口商違法，甚至到法院起訴其它的A產(chǎn)品代理商，指控通過(guò)正規(guī)途徑進(jìn)口到尼的正牌A產(chǎn)品。同時(shí)尼公司到尼標(biāo)準(zhǔn)局非法注冊(cè)了A產(chǎn)品的品牌，并開(kāi)始委托他人非法生產(chǎn)A產(chǎn)品，通過(guò)以假亂真牟取高額非法收益。
分析：部分尼商在尼當(dāng)?shù)負(fù)碛袕V泛的政府人脈關(guān)系，熟諳尼當(dāng)?shù)胤?。他們利用尼?dāng)?shù)刂R(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的缺失，混淆視聽(tīng)，以假亂真，對(duì)我企業(yè)在尼開(kāi)拓市場(chǎng)影響很大。
（二）通過(guò)黑客手段，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙
案例6：我公司與客戶(hù)聯(lián)系的郵箱被盜，不法尼商借此郵箱與客戶(hù)溝通，要求客戶(hù)變更貨款匯款賬號(hào)，致使客戶(hù)根據(jù)虛假賬號(hào)信息匯款被騙。
案例7：尼黑客入侵我外貿(mào)企業(yè)的電子郵箱，然后利用竊取的郵箱篡改了收款賬號(hào)，以致我企業(yè)將貨款匯至黑客賬戶(hù)，導(dǎo)致被騙。
分析：近期網(wǎng)絡(luò)黑客詐騙案件呈上升趨勢(shì)，且多發(fā)于我電子商務(wù)貿(mào)易發(fā)達(dá)的地區(qū)，如義烏、深圳、廣州等。黑客入侵我企業(yè)的電子郵箱賬戶(hù)，然后用電子郵件通知客戶(hù)虛假的收款賬戶(hù)。因外貿(mào)聯(lián)系通常是電子郵件，很多公司在匯款后很久才知道被騙，而這時(shí)候已經(jīng)錯(cuò)過(guò)了凍結(jié)賬戶(hù)、追查嫌疑人的黃金時(shí)期，導(dǎo)致貨款無(wú)法追回。
（三）通過(guò)非法匯款敲詐
案例8：我公司賬號(hào)在與尼方聯(lián)系中外泄，不法尼商從第三國(guó)將外幣匯入賬戶(hù)，之后會(huì)有多家尼公司要求索回款項(xiàng)，甚至通過(guò)當(dāng)?shù)鼐謱⑽夜救藛T拘留，并趁機(jī)敲詐勒索我公司。
分析：不法尼商借匯款之名，行詐騙或洗錢(qián)之實(shí)。
三、應(yīng)對(duì)建議
尼日利亞經(jīng)濟(jì)詐騙活動(dòng)十分猖獗，我企業(yè)在與尼商接觸時(shí)，應(yīng)提高警惕，切實(shí)加強(qiáng)防范意識(shí)，采取有效措施規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。
（一）采取保守穩(wěn)妥的收款方式。
我公司在與尼商貿(mào)易往來(lái)時(shí)，需嚴(yán)格支付條款，要求100％T/T預(yù)付；或T/T預(yù)付部分貨款，其余貨款在發(fā)貨前T/T支付；或以不可撤銷(xiāo)的即期信用證付款，并一定要求歐美等第三國(guó)具有國(guó)際信譽(yù)的銀行保兌。
（二）不要輕信政府采購(gòu)
尼政府采購(gòu)均采用公開(kāi)招標(biāo)方式，不會(huì)委托某個(gè)商人私下以其名義進(jìn)行采購(gòu)。我公司不要輕信帶有尼日利亞政府標(biāo)示的文件，這很可能是不法尼商偽造的。同時(shí)在任何情況下，我公司都不要輕易付款。
（三）加強(qiáng)知名品牌保護(hù)力度
尼知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不夠健全，假冒偽造商會(huì)充斥市場(chǎng)。我企業(yè)在開(kāi)拓尼市場(chǎng)時(shí)，應(yīng)選取與信譽(yù)資質(zhì)較好，實(shí)力較強(qiáng)的尼商合作，同時(shí)應(yīng)從戰(zhàn)略上重視自我品牌保護(hù)。
（四）注重保管公司信息安全
網(wǎng)絡(luò)給貿(mào)易帶來(lái)了便利化，同時(shí)也帶給不法分子可趁之機(jī)。網(wǎng)絡(luò)詐騙成本低，并且波及范圍廣，我公司一定要注意加強(qiáng)信息安全管理。不要將公司賬號(hào)等信息泄露給他人，不要接受任何可疑的人向公司賬號(hào)匯款的要求。不要對(duì)詐騙郵件作任何答復(fù)，在與客戶(hù)交流時(shí)多貫徹安全防范意識(shí)，在網(wǎng)絡(luò)上傳遞重要資料，如合同、匯款賬號(hào)、信用卡號(hào)，要電話與客戶(hù)先期確認(rèn)。
來(lái)源：駐尼日利亞使館經(jīng)商處